Die Top Shots der amerikanischen Unternehmen haben die Aktienrally genutzt, um ihre Positionen abzubauen, schreibt Bloomberg. Verkäufe der CEOs und Direktoren hätten erstmals wieder das Niveau vom Juni 2007 erreicht, zwei Monate bevor das Massaker an den Börsen begann. Da kann man nur hoffen, dass sie dieses Mal falsch liegen – nur, ich glaube es nicht.
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–pag… Read more »»»
“The first step in the acquisition of wisdom is silence, the second listening, the third memory, the fourth practice, the fifth teaching others.”
— Solomon Ibn Gabriol
Aus "Praxis der Finanzanalyse":
Mit Life-Cycle Planning zu einer realistischen Finanzplanung in der Erwerbsphase
Eine wichtige Annahme der Lebenszyklushypothese, „dass das Durchschnittseinkommen eines Konsumenten bei langfristiger Sicht nahezu konstant ist“, ist aus heutiger Sicht kritisch zu sehen.
Beispiele liefern die Arbeitsmarktstatistiken und die sinkenden Reallöhne, die inzwischen der Mehrzahl der Erwerbstätigen zunehmend Sorge bereiten.
Arbeitslosigkeit ist jedoch nur einer von vielen möglichen „Einkommens-Schocks“ (Income Shocks) – dazu kommen ja noch alle anderen (un)versicherbaren Lebensumstände, die eine Einkommensminderung auslösen könnten.
Macht dann trotzdem ein, auf Basis dieser Hypothese empfohlenes „gleich bleibendes Konsumverhalten“ (Consumption Smoothing) – und insbesondere eine verantwortungsbewusste Finanzplanung, basierend auf dieser Annahme, Sinn?
Weitere Beiträge von mir unter: Finance to Go!
